پیش از سرمایه گذاری لازم است بدانیم که چه سرمایه ای در اختیار داریم، در چه موقعیت های مالی و اقتصادی می توانیم حضور داشته باشیم و چه هدفی را از سرمایه گذاری دنبال می کنیم. این ها مهم ترین مفاهیمی است که باید قبل از سرمایه گذاری به آن ها توجه داشته باشیم.

سرمایه‌گذاری یکی از روش های مهم و لازم برای ایجاد سودآوری و افزایش سرمایه در دنیای امروز محسوب می شود. در کلام ساده تر نمی توان بدون داشتن سرمایه گذاری و حضور در بازارهای مختلف اقتصادی انتظار موفقیت مالی خاصی را داشته باشیم. از این رو سرمایه گذاری را می توان به عنوان یکی از ارکان مهم زندگی امروز دانست.

اما مسئله ای که وجود دارد این است که همانطور که درآمدزایی به یک باره اتفاق نمی افتد و نیاز به مهارت و تجربه و دانش مشخصی دارد، سرمایه گذاری نیز بدون در نظر گرفتن پیش نیازها تبدیل به یک مسیر نامطمئن و احتمالا زیان ده خواهد شد. اینجاست که باید بدانیم به چه موضوعاتی پیش از سرمایه گذاری باید توجه داشته باشیم.

چه سرمایه ای در اختیار دارید؟

یکی از مهم ترین فاکتورهایی که باید پیش از سرمایه گذاری به آن توجه داشته باشید این است که بدانید دقیقا چه سرمایه ای در اختیار دارید و چند درصد از این سرمایه را می توانید وارد مسیر سرمایه گذاری کنید؟

برخی دنیای سرمایه گذاری را با مواردی مانند قمار، بازی شانسی و … اشتباه گرفته اند. اگر فرد به عنوان سرمایه گذار چارچوبی برای سرمایه آزاد و مورد استفاده در موقعیت های مالی مختلف تعیین کند عملا می توان گفت که این فرد وارد مسیر درست سرمایه گذاری شده است. یادتان باشد که تنها یک قمارباز است که بدون چارچوب و در نظر گرفتن محدودیت خاصی تمام سرمایه و دارایی های خود را در یک موقعیت مالی قرار می دهد.

از این رو در نظر داشته باشید که اولین چیزی که باید پیش از ورود به دنیای سرمایه گذاری بدانید این است که حجم سرمایه آزاد و قابل استفاده شما در بازارهای مالی و سرمایه ای به چه میزان است. نکته دومی که باید در این خصوص بدانید این است که شما باید یاد بگیرید که به صورت پلکانی عمل کنید. یعنی همه سرمایه و دارایی خود را به صورت یکباره وارد بازار های مالی و سرمایه ای نکنید.

در کلام ساده تر با درصدی از سرمایه آزاد خود وارد بازارهای سرمایه ای شوید و سعی کنید بخش های دیگر سرمایه خود را به صورت پلکانی به بازارهای مختلف تزریق کنید. بدین ترتیب احتمال سودآوری بیشتر با درصد پایداری بالاتر برای شما ایجاد می شود.

چگونه سرمایه آزاد خود را کشف کنیم؟

یکی از مهم ترین سوالاتی که پیش از شروع به سرمایه گذاری باید از خودتان بپرسید این است که با حداکثر چه میزان سرمایه ای می توانید در بازارهای مالی و سرمایه ای حضور داشته باشید؟ شاید پاسخ این سوال برای برخی از افراد ساده و قابل درک باشد، اما مسلما درصد بالایی از افراد در تعیین حداکثر سرمایه آزاد خود با مشکلاتی مواجه هستند.

در واقع مهم ترین چالشی که در این بین وجود دارد این است که اساسا بسیاری از ما نمی دانیم که چه هزینه هایی در برابر درآمدها و دارایی های خود داریم و چگونه معادله ای متناسب میان آن ها ایجاد کنیم. اینجاست که استفاده از یک ترازنامه مالی برای کشف سرمایه آزاد می تواند کارایی بسیار خوبی داشته باشد.

هر ترازنامه مالی از دو بخش مثبت و منفی تشکیل شده است. در بخش مثبت شما تمام دارایی ها و درآمد های خود را ذکر می کنید و در بخش منفی هر آن چیزی که به عنوان هزینه و بدهی موجب کاهش سرمایه شما می شود را ذکر می کنید.

اگر تفاضل دارایی و بدهی شما مثبت باشد، عملا شما دارای سرمایه آزادی هستید که می توانید از آن در جهت تحقق اهداف خود استفاده کنید. در نظر بگیرید که بسیاری از افراد در ترازنامه های مالی خود دارایی های سنگینی مانند خانه، زمین و خودرو را حذف می کنند، چرا که عموما این دست از دارایی ها به عنوان سرمایه آزاد یا قابل استفاده در بازارهای مالی شناخته نمی شود.

هدف شما از سرمایه گذاری چیست؟

هدف گذاری مناسب پیش از شروع به سرمایه گذاری بسیار مهم و قابل اعتناست. آیا شما پیش از شروع به مسافرت مقصد خودتان را مشخص نمی کنید؟ آیا همیشه بی هدف در خیابان های شهر پرسه می زنید؟ هدف شما از ایجاد درآمد چیست و چرا باید هزینه های مختلفی را انجام داد؟

همه این پرسش ها نشان می دهد که هدف گذاری یک پیش نیاز برای تمامی اقدامات ریز و درشت ابعاد مختلف زندگی محسوب می شود. از این رو به سادگی می توان گفت که داشتن یک هدف برای موفقیت در سرمایه گذاری بسیار اهمیت دارد. اما سوال اینجاست که چگونه می توان برای سرمایه گذاری هدف گذاری کرد؟

با دو سوال ساده و پاسخ به آن ها احتمالا هدف شما در سرمایه گذاری مشخص می شود:

• دنبال چند درصد سودآوری هستید؟
• برای چه دوره سرمایه گذاری، سودآوری خود را تعیین کرده اید؟

شناخت درصد سودآوری مورد انتظار و تعیین دوره سرمایه گذاری می تواند اهداف شما در این مسیر را مشخص کند. به طور مثال شما تعیین می کنید که می خواهید طی یک دوره یک ساله سودآوری بیش از درصد تورم داشته باشید و یا در یک دوره چند ماهه بتوانید با چند معامله کوتاه سود خوبی ایجاد کنید. اهداف شما باید بر اساس واقعیت اقتصادی و سرمایه آزادی که در اختیار دارید تعیین شود.

وارد کدام موقعیت های اقتصادی شویم؟

یکی دیگر از مواردی که باید پیش از سرمایه گذاری به آن توجه داشته باشیم است که بدانیم وارد کدام موقعیت های سرمایه گذاری و بازارهای مالی می توانیم شویم.

نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که هر موقعیت اقتصادی ریسک های سیستماتیک و غیر سیستماتیک مربوط به خود را دارد. بنابراین لازم است سرمایه گذار پیش از ورود به موقعیت های مورد نظر در دوره های مختلف این ریسک ها را بشناسند و نسبت به سنجش آن ها اقدام کند.

به طور مثال در دوره های خاصی بازار بورس ریسک بسیار بالایی دارد و نمی توان به آن اعتماد کرد. از طرف دیگر برای ورود به برخی از بازارهای سرمایه ای و … نیاز به دانش و تجربه بالایی است. به طور مثال به سادگی نمی توان در بازارهای مالی خاصی مانند بازار فارکس یا ارزهای دیجیتال سودآوری ایجاد کرد. همه این ها مواردی است که شما باید پیش از ورود به بازارهای مالی و سرمایه ای و ایجاد یک سرمایه گذاری به آن توجه داشته باشید.

در این بین برخی از موقعیت ها از ریسک کم تری برخوردار هستند و می تواننند به عنوان یک موقعیت منحصر به فرد به خصوص برای سرمایه گذارانی با دانش و تجربه کم محسوب شود. سرمایه گذاری در طرح های اقتصادی ارائه شده در پلتفرم دونگی می تواند از جمله این موارد باشد.

دونگی چیست؟

دونگی پلتفرم ایرانی و کاملا معتبری است که بر اساس مفهوم کرادفاندینگ امکان سرمایه گذاری برای تمامی افراد جامعه با حداقل یک میلیون تومان را فراهم کرده است. کرادفاندینگ بر اساس اعطای وام مفهومی از سرمایه گذاری است که امکان بازگشت اصل سرمایه را به سرمایه گذاران تضمین می کند.

اگر به صورت خلاصه بخواهیم این مسئله را توضیح دهیم اینگونه می توانیم بیان کنیم که در کرادفاندینگ مجموع سرمایه سرمایه گذاران مختلف در کنار یکدیگر به شکل وام به شرکت ها و کسب و کارهای مختلف برای دوره ای مشخص قرض داده می شود.

بنابراین بازگشت اصل سرمایه در این روش به صورت کاملا تضمین شده و بر اساس ضمانت های معتبر خواهد بود. از طرف دیگر شرکت ها سود حاصل از تحقق اهداف ارائه شده در طرح های اقتصادی را در پایان دوره به سرمایه گذاران پرداخت می کنند.

بر اساس طرح های ارائه شده در دونگی می توان گفت که این طرح ها قادر هستند علاوه بر تضمین اصل سرمایه، سودآوری بیش از درصد افزایش تورم سالانه برای سرمایه گذار داشته باشند. علاوه بر آن برخی از این طرح ها علاوه بر تضمین اصل سرمایه دارای ضمانت پرداخت سود تعیین شده نیز هستند. بنابراین یک سرمایه گذار بدون نیاز به هیچ دانش خاصی و با حداقل یک میلیون تومان می تواند سودآوری مناسب و تضمین شده ای را تجربه کند. این معجزه دونگی در کنار عدم نیاز به پرداخت کارمزد و مالیات عملا این موقعیت را تبدیل به یکی از بهترین گزینه های روی میز برای سرمایه گذاری کرده است.

قبل از سرمایه گذاری خودتان را بشناسید

ما در این مقاله سعی کردیم سه فاکتور و گام مهم پیش از سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار دهیم. آن چیزی که دانستیم این است که باید سرمایه ای که قرار است وارد بازارهای مالی شود را به درستی بشناسیم، از آن به صورت پلکانی استفاده کنیم و بدانیم که در کدام مسیر باید قدم بگذاریم.

در این بین دانستیم که دونگی به عنوان یک موقعیت مناسب می تواند با ریسک پایین و سودآوری نسبتا بالا همواره به عنوان یک گزینه مناسب برای هر سرمایه گذار حرفه ای یا مبتدی باشد. نکته ای باید به آن توجه داشته باشید این است که در کنار همه این موارد لازم است که خودتان را بهتر از همیشه بشناسید.

در واقع باید بدانید که چه نوع شخصیتی دارید، آیا سرمایه گذار ریسک پذیری هستید و یا می توانید در موقعیت های حساس احساسات خودتان را کنترل کنید؟ همه این موارد در کنار یک دیگر می تواند کاری کند که سرمایه گذاری موفقی را شروع کنید.

سوالات متداول

مهم ترین گام پیش از شروع سرمایه گذاری چیست؟

به نظر می رسد ایجاد یک چارچوب منطقی برای سرمایه ازادی که در اختیار داریم به عنوان مهم ترین گام پیش از شروع سرمایه گذاری محسوب می شود.

چرا هدف گذاری پیش از سرمایه گذاری اهمیت دارد؟

برای سفر کردن لازم است بدانیم که هدف ما کدام شهر است. شناخت هدف به ما مسیرهایی را نشان می دهد که می توانیم نسبت به هر کدام از آن ها تصمیم گیری های خاصی داشته باشیم.

دونگی در کدام مرحله از سرمایه گذاری قرار دارد؟

دونگی یک پلتفرم ایرانی و معتبر است که زیر نظر سازمان های ناظر در حوزه کرادفاندینگ فعالیت می کند. این پلتفرم بر اساس مفهوم کرادفاندینگ امکان سرمایه گذاری را برای شما فراهم کرده است که در طی آن اصل سرمایه تضمین می شود.